Tax Planning 4.0: Planificación fiscal con inteligencia artificial

OBJETIVOS

• Comprender la diferencia entre la planificación fiscal tradicional 1.0 y el enfoque 4.0 que integra IA, análisis de datos en tiempo real y simulación de escenarios.
• Identificar y aplicar herramientas gratuitas de IA — ChatGPT, NotebookLM, ChatPDF, Zapier — para automatizar tareas rutinarias y liberar tiempo para el asesoramiento estratégico.
• Analizar casos reales de distintos perfiles de clientes — emprendedor freelance, industria, comercio, profesional en dólares — y diseñar estrategias fiscales adecuadas a cada situación.
• Clasificar y gestionar los cuatro tipos de riesgo fiscal — incumplimiento, interpretación, planificación y oportunidad — utilizando la IA como herramienta de alerta y prevención.
• Aplicar buenas prácticas de protección de datos al usar IA: qué información se puede subir, cómo anonimizar datos sensibles y cómo cumplir con la Ley 25.326 sin resignar eficiencia.

DÍA 1 — DEL OPERADOR AL ESTRATEGA: QUÉ ES EL TAX PLANNING 4.0

Planificación fiscal 1.0 vs. 4.0: diferencias de enfoque, herramientas y resultado para el cliente. Contexto tributario actual: ARCA, SIRADIG, SISA, intercambio OCDE, economía digital. El cliente digitalizado: cómo manejar al que ya consultó a ChatGPT o llegó con información de redes. Herramientas gratuitas de IA para el profesional: ChatGPT, NotebookLM, ChatPDF, Notion AI, Zapier. Caso: análisis de una situación real para identificar oportunidades de planificación. Clasificación del riesgo fiscal: incumplimiento, interpretación, planificación y oportunidad.

DÍA 2 — CASOS REALES, ÉTICA Y PROTECCIÓN DE DATOS

Cirugía fiscal 4.0: análisis en vivo de 4 perfiles de clientes — freelance, industria, comercio, profesional en dólares. La IA como espejo de riesgo: cómo responder cuando el cliente llega con un plan fiscal generado por una IA. Casos que simulan ser Tax Planning pero son evasión: el gasto que no existió, el testaferro, el cambio de categoría tardío. Regla de oro: una estrategia que soporta una inspección es Tax Planning real. Qué no se sube a la IA y las consecuencias de hacerlo. Buenas prácticas: anonimizar datos, usar herramientas seguras, informar al cliente. Ley 25.326: consentimiento, seguridad y confidencialidad. Cierre: la IA no reemplaza al profesional, pero quienes la usen con ética tendrán ventaja competitiva.